Краснодар, 24 ноября – Юг Times, Елена Иванова. Как самообучаемые цифровые технологии помогают оптимизировать инвестиции?
Искусственный интеллект становится мощным инструментом, меняющим рынок инвестиций и elevating финансовые сервисы на новый уровень. Самообучающиеся роботы-советники, AI-управляемые фонды, торговые платформы и другие AI-сервисы уже не являются призраком будущего — это реальность. О возможностях, которые искусственный интеллект открывает для финансового рынка, и о продуктах, которые внедряют инвестиционные управляющие компании, рассказал «Юг Times» Александр Кайсин, исполнительный директор УК «Альфа-Капитал» в Краснодаре.
Многие воспринимают искусственный интеллект как программу для создания нового контента, подобно тому, как это делает человек. Классический пример — чат GPT, который ведет диалоги с пользователями в реальном времени, отвечает на запросы и помогает решать задачи.
Тем не менее, сфера применения ИИ не ограничивается лишь созданием привлекательных изображений или текстов. Крупнейшие компании и банки активно внедряют ИИ для автоматизации рутинных процессов, улучшения клиентского опыта, разработки сложных аналитических стратегий, а также в маркетинге, подборе персонала и защите от мошенничества. По данным McKinsey, в 2017 году только 20% компаний использовали AI-сервисы, тогда как в 2024 году их количество возрастет до 72%.
Особенно быстро развиваются AI-сервисы в финансовом секторе. Согласно опросу IBM, 86% из 600 банков по всему миру внедряют такие технологии в свои бизнес-процессы. Например, у BNP Paribas, Morgan Stanley и Lloyds Banking Group есть чат-боты и виртуальные ассистенты, которые не только автоматизируют поддержку пользователей, но и понимают запросы клиентов, предлагая соответствующие решения.
При этом многие банки и инвестиционные компании создают собственные подразделения для разработки AI-сервисов. Например, в крупнейшем глобальном инвестиционном фонде BlackRock была создана комплексная финансово-технологическая платформа, объединяющая различные функции для управления инвестициями, включая формирование портфелей и соблюдение нормативных требований. В 2023 году затраты на разработку AI-проектов в банковской и инвестиционной сферах достигли 35 миллиардов долларов.
Как обогнать рынок
Формирование торговых стратегий и управление инвестиционными портфелями — одна из самых известных сфер применения ИИ в финансовом рынке. Хотя пока количество фондов и ETF, активно использующих ИИ, невелико, новые игроки с уникальными стратегиями продолжают появляться.
Например, в прошлом году на рынок вышел фонд The Intelligent Livermore, цель которого — обеспечить долгосрочный рост капитала, используя ИИ для формирования и управления портфелем на основе анализа стратегий известных инвесторов. Похожие подходы применяет фонд Quest AI-Driven Global Equities от Pictet Asset Management, сформированный в марте 2024 года с активами около 240 миллионов долларов.
В мире существует около 100 тематических фондов, сосредоточенных на ИИ и роботизации — двух из самых перспективных областей технологического прогресса. Суммарные активы таких фондов превышают 27,5 миллиарда долларов. Крупнейшие из них применяют пассивные стратегии управления, следуя различным тематическим индексам.
Инвесторам в помощь
Интеграция ИИ в операционную деятельность становится неотъемлемой частью конкурентной борьбы в финансовом секторе. Компании, которые готовы инвестировать в эти технологии, получают доступ к более гибким, масштабируемым и инновационным инструментам для достижения долгосрочного успеха. Это осознают и крупнейшие игроки на рынке управления активами, которые, кроме биржевой торговли и управления портфелями, используют ИИ для оптимизации процессов и повышения лояльности клиентов.
Например, инвестиционные советники компании Vanguard используют Multi-Goal Solver, основанный на ML-алгоритмах, для финансового планирования и решения задач клиентов.
Частным инвесторам компания предлагает сервис Digital Advisor, который помогает управлять активами с минимальными затратами и рисками, а также проводить автоматическую ребалансировку портфеля без обращения к консультантам.
В Fidelity применение ИИ помогает уменьшить регуляторные риски и используется в комплаенс-подразделениях.
Безусловно, использование ИИ представляет собой важный элемент инновационного развития инвестиционной компании, позволяя оптимизировать обработку больших объемов данных и помогать клиентам улучшать свои инвестиции.
Умные чаты могут генерировать текстовый и визуальный контент на различных уровнях, обрабатывать файлы и документы. Внутренние боты предоставляют информацию из базы знаний компании, значительно снижая нагрузку на отдел поддержки продаж. ИИ-суфлеры помогают сотрудникам кол-центров, предоставляя ответы на запросы в реальном времени, что улучшает качество обслуживания и ускоряет процесс взаимодействия с клиентами. Нейросеть усовершенствует мобильные приложения, например, формируя AI-отчеты.
Эти сервисы позволяют пользователям анализировать изменения в вложенных средствах за отчетный период, сравнивать результаты портфеля с динамикой рынка, получать информацию о выплаченных купонах по облигациям и дивидендах по акциям. Инвесторы также могут просматривать актуальные отчеты и оценивать качество полученной информации.
Такие проекты способствуют повышению эффективности внутренних бизнес-процессов и оптимизации обработки данных. На сегодня выигрывают те компании, которые создают и внедряют подобные инновации.
За всеми важными новостями следите в Telegram, во «ВКонтакте», «Одноклассниках» и на YouTube